Von Kollege zu Kollege

Von uns Maklern werden bisweilen Wunderdinge erwartet. Wir müssen über jedes versicherungsrelevante Thema in allen Einzelheiten Bescheid wissen, sollen die Vorzüge und Fallstricke jedes Versicherungstyps abrufen können.

Gerade bei komplizierten Spezialthemen wie der betrieblichen Altersversorgung ist dies jedoch kaum möglich:

  • Sollte Ihr Firmenkunde die betriebliche Altersvorsorge eines neuen Mitarbeiters übernehmen, wenn es eine Beitragszusage mit Mindestleistung ist, oder diese besser in eine beitragsorientierte Leistungszusage umformulieren?
  • Ist die Abfindungsklausel in der Pensionszusage des Geschäftsführers konform mit dem BMF-Schreiben vom 4. Mai 2005?
  • Ist das Pfandrecht an bestehenden Rückdeckungsversicherungen insolvenzsicher?
  • Kennt Ihr Firmenkunde den Rechtsanspruch seiner Mitarbeiter auf betriebliche Altersversorgung und seine damit verbundene Pflicht, hierüber zu informieren?
  • Wie viel mehr Geld als den Heubeck-Barwert benötigt eine Firma, um eine zugesagte Altersrente bei aktueller Verzinsung und realistischer Lebenserwartung dauerhaft finanzieren zu können?

Es sind solche Fragen, bei denen wir Ihnen weiterhelfen können. Als Nischenmakler unterstützen wir Sie in Ihrer Arbeit mit unseren Spezialkenntnissen – fachkundig, partnerschaftlich, verantwortungsvoll.